В Україні посилили фінмоніторинг азартних ігор: що змінилося?

Днями в Україні набрали чинності оновлені правила фінансового моніторингу азартних ігор. Міністерство фінансів розширило перелік критеріїв, за якими оператори онлайн-казино, букмекерських контор та покер-румів мають виявляти потенційно підозрілі операції клієнтів.

Відповідні зміни затверджені наказом Мінфіну №496 від 22-го вересня 2026 року – документ набрав чинності 23-го жовтня. Нові критерії стосуються не лише фінансових транзакцій, а й поведінки гравців, способів поповнення рахунків та виведення коштів.​

Зокрема, додаткову увагу приділятимуть таким операціям:

• Систематичні поповнення невеликими сумами, якщо їх сукупність може свідчити про спробу обійти фінансовий моніторинг;
• Поповнення рахунків третіми особами або виведення виграшів на чужі платіжні засоби;
  
• Використання кількох ігрових акаунтів для приховування фактичних витрат;
• Передача доступу до особистого кабінету іншим особам;
• Використання ігрового рахунку для транзиту коштів, коли гроші вносяться та виводяться без реальної участі в азартних іграх.

Окремий блок критеріїв стосується ставок на спорт, кіберспортивних змагань та онлайн-покеру. Серед потенційно ризикових дій: синхронні ставки різних гравців, навмисні програші, одночасні великі ставки на протилежні результати та інші ознаки можливої змови.

Водночас наявність окремої ризикової ознаки не означає автоматичного порушення законодавства. Оператори повинні оцінювати сукупність обставин, історію операцій та характер ігрової активності клієнта.

Оновлення критеріїв спрямоване на запобігання відмиванню коштів через азартні ігри та підвищення прозорості фінансових операцій у гральному бізнесі України.